«Технические» кредиты на 68 миллионов: банковских топов Самары поймали на афере с номинальными заемщиками

Прокуратура Самарской области передала в суд дело трех участников организованной группы, которых обвиняют в многомиллионном хищении из «АктивКапитал Банка». Следствие считает, что заместитель начальника кредитного управления, а позже зампред правления банка, действовал в сговоре с начальником кредитного управления и третьим лицом, не имевшим отношения к кредитной организации. Вместе они провернули схему с 21 заведомо невозвратным кредитом.

Махинации продолжались с 2015 по 2018 год — практически до самого отзыва лицензии у банка. Деньги выдавали на подставных лиц — номинальных заемщиков, которые не собирались возвращать долги. Общая сумма ущерба, по версии следствия, превысила 68 миллионов рублей. Имена обвиняемых — Саплинов, Сезова и Выборнов — стали известны из осведомленных источников.

Дело будет рассматривать Ленинский районный суд Самары. Чтобы обеспечить возможное возмещение ущерба, на имущество фигурантов и их родственников наложили арест на сумму более 4,5 миллиона рублей. Однако это лишь малая часть того колоссального ущерба, который, по данным Агентства по страхованию вкладов, потерпел банк и его вкладчики.

63.RU подробно освещал многолетнюю историю краха «АктивКапитал Банка». В 2018 году Центробанк отозвал у него лицензию: долг перед физлицами превысил 23 миллиарда рублей. Главным фигурантом уголовного дела стал основатель и председатель правления Григорий Оганесян — в 2024 году Таганский суд Москвы приговорил его к восьми годам колонии и взыскал более 1,5 миллиарда рублей. Второго обвиняемого, Амбарцума Меликяна, объявили в розыск. Параллельно арбитражные суды пытались привлечь других топ-менеджеров к субсидиарной ответственности на миллиарды рублей, однако Чемерису, Хенкину и Кошарскому удалось обжаловать эти решения. Сейчас АСВ продолжает возвращать вкладчикам средства — на данный момент выплачено почти 22,9 миллиарда рублей.